Neue Qualifizierungsmaßnahme „Zertifizierte*r Expert*in Gewerbliche Immobilienfinanzierung“ mit Kompetenznachweis

Wir freuen uns sehr, gemeinsam mit der GenoAkademie GmbH & Co. KG die von uns neu konzipierte Qualifizierungsmaßnahme „Zertifizierte*r Expert*in Gewerbliche Immobilienfinanzierung“ ab dem Jahr 2027 zur Unterstützung den Mitarbeiter*innen in den Genossenschaftsbanken in der Fort- und Weiterbildung anbieten zu können. Wir werden zusammen mit weiteren Referenten, die aufgrund ihrer Erfahrungswerte einen hohen Praxisbezug sicherstellen, die einzelnen Seminarmodule in Doppelbesetzung durchführen.

Die Qualifizierungsmaßnahme vermittelt praxisnahes Fachwissen das für die sachkundige Beurteilung, Finanzierung, Begleitung und Überwachung gewerblicher Immobilienprojekte erforderlich ist .

Im Fokus stehen komplexe Investitionsvorhaben professioneller Immobilienakteure (Bauträger, Projektentwickler,  gewerbliche Investoren). Es werden hierbei alle Phasen der Immobilienentwicklung – Konzeption, Planung, Realisierung, Nutzung, Verwertung – im Projektverlauf behandelt. Insbesondere werden die Zusammenhänge der Planungs- und Bauabläufe mit den Kreditentscheidungs- und -überwachungsprozessen vermittelt, um fundierter gewerbliche Immobilieninvestitionsvorhaben zu begleiten.

Das Programm umfasst insgesamt 7 Module mit insgesamt 13 Seminartagen und verbindet bankfachliche, regulatorische, bautechnische sowie finanzierungsbezogene Inhalte. Behandelt werden unter anderem folgende Themen: Risikoanalysen, Kostenermittlung und -verfolgung, Validierung der Baukostenkalkulation und der technischen Umsetzungsfähigkeit, Risikofrüherkennung und Kreditüberwachung, Bauablauf und Bautechnik, Investitionsvorhaben in der Krise, Nachhaltigkeit (ESG) sowie die Finanzierung komplexer Immobilienprojekte und deren technische Abbildung im BankingWorkspace. Praxisnahe Fallbeispiele sorgen für einen hohen Transfer in den Berufsalltag.

Ihr Nutzen: Sie erweitern Ihre Immobilien- und Finanzierungskompetenz, gewinnen Sicherheit im Umgang mit Projektentwicklern, Investoren und Bauträgern und lernen, Risiken frühzeitig zu erkennen und fundierte Kreditentscheidungen zu treffen. Gleichzeitig profitieren die Genossenschaftsbanken von einheitlichen Qualitätsstandards, höherer Prüfungs- und Revisionssicherheit sowie einer verbesserten Steuerung von Immobilienengagements.

Die Qualifizierungsmaßnahme schließt mit dem Kompetenznachweis „Zertifizierter Expertin Gewerbliche Immobilienfinanzierung“ ab. Der Nachweis wird ab 2028 eingeführt.

 

 

Qualifizierungsmaßnahmen

Das Geschäftsfeld der gewerblichen Immobilienfinanzierung bzw. die Begleitung professioneller Immobilienakteure (Projektentwickler, Bauträger, gewerbliche Investoren) haben in den letzten 10 Jahren gerade unter Ertragsgesichtspunkten in den Genossenschaftsbanken und Sparkassen immer stärker an Bedeutung gewonnen und die Rahmenbedingungen waren gut und verlässlich.

Zwischenzeitlich haben sich jedoch diese Bedingungen sowie das Marktumfeld grundlegend verändert und die Umsetzung anspruchsvoller Immobilieninvestitionsvorhaben ist deutlich schwieriger und noch komplexer geworden – insbesondere stehen die Genossenschaftsbanken und Sparkassen, die in erster Linie mittelständisch geprägte Unternehmen und Investoren betreuen, vor großen Herausforderungen bei der Begleitung von laufenden Projekten und Investitionsvorhaben.

Daneben sind regulatorische Änderungen in den EBA Leitlinien für die Kreditvergabe und Überwachung, den MaRisk und die CRR III bereits vorgenommen worden, die auch wesentliche Änderungen bzw. Neuerungen für das Immobiliengeschäft enthalten, die Handlungsfelder in fast allen Instituten offenlegen und neue Vorgehensweisen im Immobilienkreditgeschäft erfordern.

Hierbei ist es enorm wichtig – gerade aufgrund der stetig steigenden Komplexität und des Koordinierungsaufwands von großvolumigen Immobilieninvestitionsvorhaben sowie den daraus resultierenden Kosten- und Umsetzungsrisiken – eine fundierte Sachkunde zur Immobilie, dem Bauablauf und den aufsichtsrechtlichen sowie marktseitigen Rahmenbedingungen – vorzuhalten und nachzuweisen.

Für Genossenschaftsbanken und Sparkassen, die in diesem Geschäftsfeld professionell aktiv sind, ist es wesentlich von Bedeutung, die sich verändernden Immobilienkonzepte unter Chancen-/Risikogesichtspunkten mit hoher Expertise nachhaltig plausibilisieren zu können, um finanzierungswürdige Vorhaben schnell und zuverlässig für das bankeigene Kundengeschäft gewinnen zu können. In diesem Zusammenhang gilt es jedoch viele Besonderheiten im Kreditentscheidungs- und auch im Kreditüberwachungsprozess gegenüber dem klassischen Firmenkundengeschäft zu beachten.

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Genossenschaftsbanken:
Vor diesem Hintergrund haben wir im Jahr 2022 mit unserem Kooperationspartner, der GenoAkademie GmbH & Co. KG für das Geschäftsfeld der Gewerblichen Immobilienfinanzierung mit professionellen Immobilienakteuren eine Schulungs- und Qualifizierungsinitiative für Banken der Genossenschaftlichen FinanzGruppe begonnen. In insgesamt drei Qualifizierungsmodulen werden den Führungskräften und Mitarbeiter:innen der Genossenschaftsbanken Inhalte zum Immobiliengeschäft vermittelt und somit insbesondere die Immobilien-Sachkunde – in Verbindung mit banktypischen Tätigkeiten in der Kreditbearbeitung und bei der Überwachung von Immobilieninvestitionsvorhaben – erhöht. Aufgrund der Marktentwicklung in den letzten drei Jahren haben wir insbesondere für problembehaftete Immobilieninvestitionsvorhaben ein Qualifizierungsmodul gemeinsam mit unserem Kooperationspartner, ac Rechtsanwälte, Herr Rechtsanwalt Sebastian Aepfelbach konzipiert und vermitteln hierin den Führungskräften und Mitarbeiter:innen der Genossenschaftsbanken praxisorientierte Hinweise und Maßnahmen zur Risikoreduzierung sowie rechtliche und immobilienspezifische Handlungsempfehlungen zur Begleitung von Krisenengagements bei komplexen Immobilieninvestitionsvorhaben. Ziel ist es, den Teilnehmer:innen Handlungsoptionen für den souveränen Umgang mit Krisenengagements von Bestandskunden wie Projektentwicklern, Bauträgern und gewerblichen Investoren aufzuzeigen, damit solche Vorhaben – wenn möglich – trotz Komplikationen noch erfolgreich zu Ende geführt werden können. Zusätzlich bieten wir auch interessierten Genossenschaftsbanken Inhouse-Veranstaltungen an, die wir in Abstimmung mit den Instituten inhaltlich individuell konzipieren. Je nach Region und Inhalt der Qualifizierungsmaßnahme ist die Umsetzung mit den Rahmenvertragspartner (GenoAkademie GmbH & Co. KG) abzustimmen und über diese zu koordinieren. Wir bedanken uns an dieser Stelle insbesondere für das entgegengebrachte Vertrauen und die sehr gute Zusammenarbeit mit der GenoAkademie GmbH & Co. KG.
Sparkassen:
Im Sommer 2025 haben wir die Zusammenarbeit mit der Sparkassenakademie Bayern begonnen und im letzten Quartal 2025 erstmals das Seminarmodul „Gewerbliches Immobilienfinanzierungsgeschäft im Wandel – Erfolgreiche Umsetzung problembehafteter Investitionsvorhaben“ – gemeinsam mit unserem Kooperationspartner, den ac Rechtsanwälten, Herrn RA Sebastian Aepfelbach in der Sparkassenakademie in Landshut mit interessierten Teilnehmern aus den Sparkassen in Bayern durchgeführt. Eine weiteres Qualifizierungsmodell soll den Teilnehmer:innen Handlungsoptionen für den souveränen Umgang mit professionellen Immobilienakteuren (Projektentwickler, Bauträger und gewerblichen Investoren) aufzeigen und insbesondere die Immobilien-Sachkunde zur Validierung und Überwachung gewerblicher Immobilieninvestitionsvorhaben erhöhen. Für das Jahr 2026 ff. sind weitere Qualifizierungsmaßnahmen bereits terminiert und geplant, so dass wir uns sehr freuen, die Zusammenarbeit mit der Sparkassenakademie Bayern im kommenden Jahr weiter zu intensivieren.